Meilen sammeln mit Kreditkarte

Meilen sammeln mit Kreditkarte kann bei richtiger Nutzung wirklich eine gute Wahl sein. Es ist zwar möglich, auch ohne sie Meilen zu sammeln, eine Kreditkarte macht es aber durchaus einfacher und gibt vor allem bei Abschluss meist einen großen Punkte-Turbo durch Willkommensbonus! Da es auch schon einige kostenlose Kreditkarten zum Meilen sammeln gibt, kann man nicht viel falsch machen! Aber welche Kreditkarte passt am besten zu dir?

Im folgenden Blogbeitrag stellen wir dir verschiedene Kreditkarten zum Meilen sammeln, sowie deren Vor- und Nachteile vor. Diese basieren auf unseren eigenen Empfehlungen und Erfahrungen, die wir selbst damit gemacht haben.

Die besten Kreditkarten zum Meilen sammeln – ein Überblick

Private Kreditkarte

American Express Platinum

• 720 € Jahresbeitrag 
• 30.000 Membership Rewards Punkte bei mind. Umsatz von 6.000 € in den ersten 6 Monaten 
• 1 € = 1 Membership Rewards Punkt 
• Eine kostenlose Zusatzkarte 
• 150 € Restaurant Guthaben 
• 200 € Online-Reiseguthaben 
• 200 € SIXT Guthaben 
• Sehr gutes inkludiertes Versicherungspaket 
• Kostenloser Zugang zu über 1200 Lounges inkl. einem Gast 
• Priority Pass auch für Zusatzkarteninhaber
• Viele Statusvorteile bei Hotels und Vielfliegerprogramme 

American Express Gold  

• 144 € Jahresbeitrag 
• 15.000 Membership Rewards Punkte bei mind. Umsatz von 13.000 € in den ersten 6 Monaten 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Membership Rewards Punkt 
• Eine kostenlose Zusatzkarte 
• Inkl. Diverse Versicherungen 
• Viele Statusvorteile bei Hotels und Vielfliegerprogramme 

Payback American Express 

• 0 € Jahresbeitrag 
• 4.000 Payback Punkte Willkommensbonus 
• 3 € Kartenumsatz = 1 Payback Punkt (bei Payback-Partnern mehr) 
• Kein Verfall der Payback Punkte 
• Kostenlose Zusatzkarte 

Miles & More Master Card Gold  

• 138 € Jahresbeitrag 
• 4.000 Meilen Willkommensbonus 
• 2 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• Kein Verfall der Meilen 
• Reiseversicherungen (inkl. Mietwagen-Vollkasko) 
• Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln 

Miles & More Master Card Blue 

• 66 € Jahresbeitrag 
• 500 Meilen Willkommensbonus 
• 2 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• Kein Verfall der Meilen 

Eurowings Premium 

• 99 € Jahresbeitrag (im ersten Jahr kostenlos) 
• 3.000 Meilen Willkommensbonus 
• 2 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• Reiserücktritt-, Auslandskranken- und Mietwagenversicherung 
• Weltweit kostenlos abheben & bezahlen 
• Kostenlose Sitzplatz Reservierungen 
• Kostenlose Mitnahme eines Sportgepäcks  

Eurowings Classic 

• 29 € Jahresbeitrag (im ersten Jahr kostenlos) 
• 500 Meilen Willkommensbonus 
• 2 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• Bis zu 3 Partnerkarten kostenlos 
• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung enthalten 
• Zugang zur Security-Fastlane an 5 deutschen Flughäfen 
• 0 € Bargeldabhebegebühr in der Eurozone 
• Kostenlose Mitnahme eines Sportgepäcks 

 Business Kreditkarten

American Express Business Platinum 

• 850 € Jahresbeitrag 
• 50.000 Membership Rewards Punkte (ab 10.000 € Kartenumsatz in den ersten 3 Monaten) 
• Zusätzlich 15.000 Membership Rewards Punkte (ab 15.000 € Kartenumsatz in den Monaten 4 bis 6) 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Membership Rewards Punkt 
• Inkl. umfangreicher Versicherungsschutz 
• 1 kostenlose Bussiness Platinum Zusatzkarte 
• 89 kostenlose Business Gold Zusatzkarte 
• 1 kostenlose Platinum Plus Card (inkl. 2x 50 € Restaurantguthaben) 
• 440 € Mobilitätsguthaben  
• 600 € Guthaben für Co-Working und Telefonservices  
• 600 € Reise- & Technologieguthaben 
• 2x Priority Pass inklusive 

American Express Business Gold 

• 175 € Jahresbeitrag 
• Erstes Jahr kostenfrei 
• 40.000 Membership Rewards Punkte (ab 5.000 € Kartenumsatz in den ersten 3 Monaten) 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Membership Rewards Punkt 
• Inkl. diverser Versicherungen 
• Bis zu 50 Tage später zahlen 
• 100 € Technologieguthaben 
• Vergünstigter Loungen Zugang 

American Express Business Green 

• 70 € Jahresbeitrag 
• Erstes Jahr kostenfrei 
• 15.000 Membership Rewards Punkte (ab 6.000 € Kartenumsatz in den ersten 6 Monaten) 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Membership Rewards Punkt 
• Erste Zusatzkarte 30 € jährlich 
• Inkl. Standard Versicherungsschutz 

Miles & More Gold Business 

• 138 € Jahresbeitrag 
• 4.000 Meilen Willkommensbonus 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• kein Meilenverfall 
• Inkl. Premium Versicherungsschutz 

Miles & More Blue Business 

• 66 € Jahresbeitrag 
• 1.000 Meilen Willkommensbonus 
• 1 € Kartenumsatz = 1 Meile 
• kein Meilenverfall

Lohnt sich das Meilensammeln mit Kreditkarten? 

Einfache Antwort: Ja! Vor allem in der Zeit, in der das bargeldlose Bezahlen immer mehr wird und in verschiedenen Ländern sogar obligatorisch geworden ist, lohnt sich eine Kreditkarte.  

Einige Kreditkarten zum Meilen sammeln (z.B. Payback American Express) sind sogar kostenlos, sodass man damit nicht falsch machen kann. 

Bei hochpreisigen Kreditkarten wie der American Express Platinum sollte allerdings abgewägt werden, ob sich die Kreditkarte wirklich für dich lohnt. 

Vor allem bieten Kreditkarten bei Abschluss einen guten Punkte-Turbo für das Meilenkonto! Je nach Kreditkarte liegt dann der Gegenwert für eine Meile bei 1 € oder 2 € Kartenumsatz. Bei spezifischen Partnern z.B. im Meilenshop kann dies rasant auf 8 Meilen pro 1 € Kartenumsatz liegen. 

Meilen sammeln mit der American Express 

Die American Express sammelt nicht direkt Meilen bei Miles & More. Mit der American Express sammelt man Membership Rewards Punkte (die einzige Ausnahme bleibt dabei die Payback American Express) welche man unter anderem in Meilen, aber auch in andere Vielfliegerprogramme transferieren kann. Mit welchem Verhältnis die Punkte transferiert werden und welche Partner es gibt, findest du in der folgenden Grafik.

Die Membership Rewards Punkte können zu einer Vielzahl an Partnerprogrammen transferiert werden. Dabei entscheidet man selbst, wie viele Punkte und zu welchem Partner sie transferiert werden sollen. Hierbei muss man sich nicht auf ein Partnerprogramm festlegen.

Die American Express lohnt sich also für alle, die große Flexibilität suchen!

Mit welchen Kreditkarten sammle ich direkt Meilen bei Miles & More? 

Es gibt zwei Kreditkarten-Anbieter, mit denen ihr direkt Meilen bei Miles & More sammeln könnt. Zum einen (natürlich) die Miles & More Kreditkarten, zum anderen die Eurowings Kreditkarten.

Hier sticht sofort ins Auge, dass die Miles & More Business natürlich die bessere Wahl ist, da man mit ihr doppelt so viele Meilen pro Umsatz macht als mit den privaten Kreditkarten. Allerdings werden diese nur an Selbstständige und juristische Personen wie GmbHs ausgestellt.  

Alle Miles & More Kreditkarten schützen zudem vor Meilenverfall. Ohne diesen Schutz sind Meilen ab dem Datum der Aktivität 36 Monate lang gültig.

Meilen sammeln mit der Payback American Express

Die Payback American Express ist eine Mischung aus Payback-Karte und Kreditkarte. Da Miles & More und Payback eine Partnerschaft pflegen, könnt ihr die Payback-Punkte ganz bequem im Verhältnis 1:1 (bei Aktionen auch 1:1,5) in Meilen transferieren.

Mit der Payback American Express sammelt ihr 1 Meile pro 3 € Kartenumsatz. Dies kann bei Payback-Partnern auch mehr sein. Im Gegensatz zu den Miles & More und Eurowings ist die Umrechnung in Meilen natürlich weniger attraktiv, dafür ist die Kreditkarte jedoch kostenlos und bietet eine legitime Alternative dazu, wenn ihr kein Geld für eine Kreditkarte ausgeben wollt.

Welche Meilen-Kreditkarte bietet die wenigsten Fremdwährungsgebühren?

Bei jeder Kreditkarte stellt sich die Frage, welche Fremdwährungsgebühren im Ausland draufkommen. Diese Auslandseinsatzgebühren werden von Kreditkarten oder Banken erhoben, wenn du in einem Land mit einer Fremdwährung bezahlst. Diese schwanken je nach Bank zwischen 0 % und 2 %.  

Auch erheben verschiedene Banken Gebühren für das Abheben von ausländischen Bankautomaten, die oft nicht zu unterschätzen sind.

Hier hat ganz klar die Eurowings-Kreditkarten die Nase vorn. Je nachdem, wie viel man im Ausland damit umsetzt, können die Gebühren schon mal etwas höher werden. Vor allem bei der American Express ist dies ein Schwachpunkt, da sie schon so hohe Jahresgebühren hat.

Die Vor- und Nachteile der American Express Kreditkarten 

Die American Express Kreditkarten bieten die meiste Flexibilität. Mit den American Express Kreditkarten sammelt man Punkte im Membership Rewards Programm. Diese Punkte lassen sich in Meilen bei zahlreichen Vielfliegerprogrammen umwandeln (z. B. Lufthansa Miles & More, British Airways Executive Club, Emirates Skywards). Neben Flugmeilen können die Punkte auch für andere Reisekategorien, Hotels oder Upgrades verwendet werden.

Leider ist der hohe Preis der Kreditkarte wirklich ein Nachteil der American Express. Sie ist eher eine Kredit- und Lifestylekarte, da sie noch viele weitere Vorteile als nur das Meilensammeln bietet. Zwar bietet die Kreditkarte einen hohen Willkommensbonus, jedoch muss der Mindestumsatz in den ersten 6 Monaten dafür eingehalten werden.

Ein weiterer Nachteil der American Express Kreditkarten ist die Akzeptanz innerhalb Deutschland. Da Amex oftmals eine hohe Gebühr verlangt, ist es nicht überall möglich, mit dieser Kreditkarte zu zahlen.

Mit der Amex könnt ihr euch nicht nur den Priority Pass mit Zugang zum größten Lounge-Netzwerk sichern, die Kreditkarte betreibt auch eigene Lounges, zu denen ihr Zutritt erhaltet. Nicht zu unterschätzen sind auch die Statusvorteile der Amex Platinum. So erhaltet ihr unter anderem den Hilton Gold Status, welcher kostenloses Frühstück garantiert und hervorragende Chancen auf ein Zimmer-Upgrade verspricht.

Mit der American Express habt ihr die Möglichkeit, einen Punkte-Turbo zu aktivieren. Dieser kostet 15 € pro Kalenderjahr und verbessert das Verhältnis von 1 Punkt je 1 € zu 3 Punkten je 2 €. Der Punkte Turbo ist jedoch auf 40.000 Punkte pro Kalenderjahr begrenzt.

Unser Fazit: Alleine nur zum Meilen sammeln lohnt sich die American Express Kreditkarte nicht. Ist jedoch ein Urlaub im Jahr Übersee geplant, könnt ihr mit den Statusvorteilen und den ganzen Extras der Kreditkarte Geld sparen.

Die Vor- und Nachteile der Miles & More Kreditkarten

Der ganz klar beste Vorteil eines Miles & More Kreditkarte ist die unbegrenzte Meilengültigkeit. Ohne diesen Schutz verfallen Meilen 36 Monate nach dem Datum der Aktivität. 

Außerdem sammelt man mit der Miles & More Kreditkarte direkt Meilen. Vor allem mit der Business-Karte kann man hier einen guten Deal machen, mit einer Meile je 1 € Umsatz.

Mit den Auslandseinsatzgebühren von 1,95 % und Abhebungsgebühren von 2 % ist die Kreditkarte in diesem Bereich durchschnittlich.

Ein Nachteil der Miles & More Kreditkarte ist die hohe Selbstbeteiligung der Versicherungen der Kreditkarte im Gegensatz zu anderen Kreditkarten. Die Miles & More Blue hingegen enthält gar kein Versicherungspaket, ist dafür im Jahresbeitrag auch deutlich günstiger.

Ein weiterer Nachteil der Kreditkarte besteht darin, dass sie bei Lufthansa selbst keine weiteren Vorteile bei Flugbuchungen, wie inkludierte Sitzplatzreservierung oder Freigepäck, bringt.

Die Vor- und Nachteile der Eurowings-Kreditkarten 

Ein großer Pluspunkt der Eurowings Kreditkarten ist, dass man damit auch direkt Meilen sammeln kann und das im gleichen Umrechnungsverhältnis wie die Miles & More Privatkarte.

Zudem bietet diese Kreditkarte im Gegensatz zur Miles & More einige Vorteile bei Flugbuchungen wie eine kostenlose Sitzplatzreservierung für dich und eine Begleitperson oder kostenlose Security Fast Lane Nutzung (gilt nur bei Eurowingsflügen).

Ein weiterer Vorteil ist die kostenlose Bargeldabhebung und Bezahlung mit der Kreditkarte im Ausland bei der Eurowings Premium-Karte. Mit der Classic-Karte fallen im Ausland Gebühren bei der Bezahlung mit Fremdwährung 1,99 % an, das Abheben von Bargeld bleibt jedoch im Ausland auch mit dieser Variante kostenlos. Bei Bargeldabhebungen innerhalb Deutschland fallen immer Gebühren von 4 % und mindestens 5,95 € an.

Die Nachteile der Eurowings Kreditkarte ist ebenfalls die hohe Selbstbeteiligung im Versicherungspaket. Auch schützt diese Kreditkarte leider nicht vor Meilenverfall, welche nur die Miles & More Kreditkarte bietet.

Fazit

Für das Meilensammeln ist eine Kreditkarte eigentlich unerlässlich. Wer gerne eine Lifestyle-Kreditkarte mit dem Meilensammeln kombinieren und hohe Flexibilität möchte, sollte mit der American Express Kreditkarte gehen.  

Die Miles & More Kreditkarte sowie die Eurowings Kreditkarte lohnt sich für alle, die nur Meilen sammeln möchten und nicht so eine hohe Jahresgebühr wollen. Welche von beiden sich besser für Privatpersonen eignet, kommt auf die jeweilige Einzelsituation und Vorlieben an. Während die Eurowings keine Gebühren bei Auslandseinsatz und Bargeldabhebung im Ausland bietet und kostenlose Sitzplatzreservierung im Flugzeug, erhält man mit der Miles & More Kreditkarte einen unbegrenzten Meilenschutz.

Auf jeden Fall lohnt sich eine Kreditkarte zum Sammeln von Meilen, um auf Businessflüge upzugraden!